יעדים, תחזית והוצאות - תוכנית עסקית וצמיחה

אחרי שהמוצרים והמחירים במקום, שלושה מסכים במחלקה הפיננסית עונים על השאלה "לאן העסק הולך": הוצאות, תוכנית עסקית וצמיחה ויועץ פיננסי AI. ההגדרות שמשפיעות על כל החישובים נמצאות בהגדרות.

מזינים הוצאות

בעמוד הוצאות עוברים שלושה שלבים: הוצאות קבועות (שכירות, רואה חשבון, ביטוח, כל אחת חודשית או שנתית), עלויות משתנות לפי מוצר, והשפעה על רווח - כמה ההוצאות מורידות מהרווח. ההוצאות הקבועות מתחלקות בין המוצרים לפי משקל ההכנסה של כל מוצר, וההסבר "איך חולקו ההוצאות הקבועות?" מראה את החלוקה.

קובעים יעד

בתפריט לוחצים תוכנית עסקית וצמיחה, ובלשונית יעד ("תכנון יעדים") לוחצים יעד חדש. ממלאים כמה אתם רוצים להכניס, שם ליעד, אופק זמן (3, 6 או 12 חודשים), מחיר ממוצע לעסקה, אחוז סגירה ועלות ממוצעת לליד, ולוחצים צור יעד. כרטיס היעד מראה כמה עסקאות נדרשות, לידים נדרשים ותקציב שיווק נדרש כדי להגיע אליו. יעד שהסתיים מעבירים לארכיב.

קוראים את התחזית

בלשונית תחזית ("תחזית הכנסות") רואים שלושה תרחישים - שמרני, ריאליסטי ואגרסיבי - לאופק של 3, 6 או 12 חודשים. התחזית מחושבת מההכנסות של החודשים האחרונים שהוזנו בלוח הבקרה הפיננסי, ובלי נתונים כאלה מוצג "אין נתוני הכנסות". את קצב הצמיחה ואת המקדמים של התרחישים קובעים בהגדרות.

משחקים בסימולטור

בלשונית סימולטור ("סימולטור מכירות") מזינים לכל מוצר כמות חזויה ורואים מיד את סך ההכנסות והרווח הניהולי המשוער. כך בודקים "מה יקרה אם אמכור יותר מהמוצר הזה" בלי לשנות שום נתון אמיתי.

בונים תוכנית פעולה ובודקים פוטנציאל

• תוכנית פעולה ("תוכנית ביצוע עסקית") - בוחרים יעד הכנסות, יעד רווח או דחיפת מוצר, ותקופה חודשית, רבעונית או שנתית (אפשר גם לייבא מיעד קיים), ולוחצים צור תוכנית ביצוע. מקבלים טבלה חודשית, צווארי בקבוק והמלצות, ומה כל מחלקה צריכה לעשות.
• פוטנציאל צמיחה - ממלאים את הטופס (ואם לא בטוחים, לא יודע מה למלא? שאל את עידו) ולוחצים נתח פוטנציאל צמיחה, לתחזית ל-90 יום ותוכנית ל-30, 60 ו-90 יום.
• תוכנית מוצר - בוחרים מוצר ולוחצים צור תוכנית עסקית, לתוכנית בעמוד אחד: סיכום מנהלים, הזדמנות שוק, אסטרטגיית מוצר, מודל פיננסי וסיכונים.

שואלים את היועץ הפיננסי

בעמוד יועץ פיננסי AI שואלים את עידו בשפה חופשית, או בוחרים שאלה מוכנה כמו "האם העסק שלי רווחי?" או "כמה לידים אני צריך?". כל תשובה בנויה מארבעה חלקים: מה המערכת רואה, למה זה חשוב, מה לעשות עכשיו ומחלקה אחראית (פיננסים, מכירות או שיווק), עם קישור לפעולה. שיחה חדשה מתחילה מההתחלה.

מעדכנים את ההגדרות הפיננסיות

בהגדרות ("הגדרות פיננסיות") עוברים ארבעה שלבים: סוג העסק (עוסק פטור או מורשה, וברירת המחדל למחירי מוצרים), יעד ומכירות (יעד הכנסות חודשי, אחוז סגירה ועלות לליד), הנחות לקוח (כמה זמן לקוח נשאר, כמה פעמים בשנה הוא קונה) ותחזית (צמיחה שנתית ומקדמי התרחישים), ובסוף סיום ושמירה.